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    • 如何为美国人聘请最好的外籍人士税务服务 | 游牧资本家

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    • 如何为美国人聘请最好的外籍人士税务服务 | 游牧资本家

      数据线。马来西亚,吉隆坡

      当涉及到外籍人士的美国税收时,我一直非常清楚:你需要一个国际税收专家。

      无论你是在海外工作并申请外国收入豁免,还是有提供收入的外国投资,或者有离岸公司,你都需要一个在美国税收的国际世界中的专家。

      这一点尤其正确,因为任何美国公民、绿卡持有人或长期访客都必须申报美国税。你也许可以减少实际的税额,但无论你住在哪里或在哪里挣钱,你都必须依法申报。

      任何有国际风险的美国纳税人都需要一个专注于此的报税人。我本人曾以美国公民的身份在海外生活和经营离岸公司,然后放弃美国公民身份,并处理与此有关的税务申报和此后的非居民申报。

      根据经验,你当地的报税员--无论他们有多好--都不会有什么效果。

      甚至对简单的东西也不例外。

      游牧资本家帮助企业家和投资者正确地创建和执行离岸战略,但在这之后,美国纳税人仍然需要一个外籍人士的税务服务来处理实际申报。

      我们向客户推荐了几位外籍税务大师,从税务律师到负担得起的报税人。出于对我们付费客户的尊重,也为了不淹没我最好的联系人,我们不能分享他们的联系信息,但我们可以告诉你我们用来寻找最适合你的外籍人士税务服务的过程。

      1. 有一个明确的战略

      无论何时进入新的领域,你都需要一个明确的税收策略。如果你是在海外工作的雇员,这可能是简单的申请外国收入豁免,但也可能涉及税收协定,这取决于你居住的地方和你在那里支付的税收。

      对于企业家来说,从技术上讲,你是你自己的离岸公司的雇员(或者至少你应该是),但你也是企业主。在这种情况下,你需要一个个人和一个商业战略,如果你有商业伙伴或配偶在企业工作,你也需要为他们制定战略。

      你的业务越复杂,你需要的策略就越多。这些策略应该在你雇用外籍人士税务服务之前就制定好。首先,你需要一个策略,然后你需要执行。

      数字游民资本家与我们自己的税务专家合作,帮助客户建立并(最重要的是)正确记录他们的税务策略,这使得国际税务服务机构更容易处理你的案件。

      最好是交给新的报税员一套他们可以轻松遵循的指示,只需选择需要提交的表格,并坚持执行该策略。

      1. 了解你的需求

      这样一来,外籍人士的报税与国内报税类似;总有人低估了他们的报税难度。

      如果你是一个在外国公司工作的雇员,你也许可以通过基本的报税和基本的外籍人士税务服务来解决。

      如果你只有海外银行账户并需要提交FBAR,也是如此;如果这就是你的全部海外风险,大多数外籍人士的税务服务可以处理。

      如果你经营自己的企业,有国际投资,有多个离岸结构,或有转让定价等复杂问题,你需要更高级的人。

      在这些情况下,我会聘请一个你可以真正交谈的人,与你讨论你的案件,并得到一个个性化的费用报价。那些 "把你的文件放到Dropbox上 "的报税人适合于简单的案件,但不适合有高级需求的人。

      作为一个终生的企业家,我知道我们往往不认为我们所做的事情是困难的,但明白任何地方的大多数税务服务都集中在基本的东西上。

      作为一个企业家是很难得的,而拥有四个离岸公司在美国C公司之间来回汇款的情况就更难得了。甚至一些付息的离岸银行账户也需要特别注意。

      1. 聘请专家

      让我再说一遍:你要找一个只为美国公民做国际税务的专家。当我住在美国时,我有一个相对成熟的公司,我雇用它来做我的个人和商业税。即使在那时,我的报税单看起来就像一本小城镇的电话簿。

      当我离开美国时,同样的高层准备人员立即失去了作用。我不得不与他们争论一些简单的事情,如符合外国收入排除法的实质性存在测试。本应非常简单的事情变得毫无必要的困难。

      每当我给那家公司打电话询问有关国际事务的 "快速问题 "时,他们都会给出不准确的建议,甚至使用错误的术语。因此,我不再给他们打电话,开始遵循这里的建议。

      我见过所有外籍人士雇用别人的借口。

      "我们家永远认识他"。- 这并不重要;不要用你的国际税收来实践沉没成本的谬论。

      "我们家永远认识他"。- 这并不重要;不要用你的国际税收来实践沉没成本的谬论。

      "我们已经使用他多年,没有任何问题。"- 虽然你可能在国内税收方面没有任何问题,但你很有可能在国际方面遇到问题。

      "我们已经使用他多年,没有任何问题。"- 虽然你可能在国内税收方面没有任何问题,但你很有可能在国际方面遇到问题。

      更糟糕的是,我见过有人报税多年却没有意识到自己的错误。国税局可能需要几年时间才能发现错误,但当他们发现时,你将被卡在一个大账单、罚款或更糟的情况下。

      "他位于洛杉矶,说他与一些国际客户打交道。"- 帮助外国人为出租房产申报美国税,与了解在国外做生意的美国纳税人的所有表格和附表是不同的。如果洛杉矶作为一个国际城市的报税人令人印象深刻,那么找到一个住在海外的人就更好了。

      "他位于洛杉矶,说他与一些国际客户打交道。"- 帮助外国人为出租房产申报美国税,与了解在国外做生意的美国纳税人的所有表格和附表是不同的。如果洛杉矶作为一个国际城市的报税人令人印象深刻,那么找到一个住在海外的人就更好了。

      是的,我确实看到过这样的情况:有人雇用了兼职为外国人做美国税务的人,却忘记了为他们的外国公司提交5471表。在另一个案例中,一个客户在海外十多年来从未报告过他的外国银行账户。

      这两个案例都有潜在的巨额罚金,适当的国际税务专家不得不回去要求减免。从一开始就这样做,要便宜得多,也不那么可怕。

      1. 保持冷静

      作为一个真正过着外籍人士生活的人,我亲身体会到当你刚刚开始工作时的情绪。你可能有一个你信任的好的报税员,但你知道他或她现在不能做这个工作,因为你有国际视野。

      但我有时看到的是,人们会吓坏了,开始 "征求意见"。他们会开始阅读博客,给其他报税人打电话,甚至给他们国内的报税人打电话,"购买 "他们新的外籍人士报税服务的建议。

      虽然我不反对第二意见,但这可能是致命的,正是由于上述原因。问一个不了解海外世界、税务条约、外籍人士报税要求和截止日期等的国内报税人可能是危险的,原因有二。

      1. 他们会非常保守地掩饰自己,并说服你不要出国。许多客户告诉我,他们当地的报税员告诉他们不可能出国,只是因为他们,报税员,不知道如何出国。同时,有很多直截了当的法律策略实际上是可行的,而报税员却试图说服你放弃。

      2. 他们会给你不好的建议,导致你不信任外籍人士的税务服务。我的国内报税员认为我没有资格享受海外生活的面包和黄油:外国赚取的收入豁免权。很有可能的是,如果我在雇佣了一个好的海外税务服务机构后再去找他,他就会让我相信我的新的海外税务人员是个白痴,而实际上,是国内税务师错了。

      国际税收的世界已经够难的了;找到最适合你需求的报税人,并相信他们能做好这项工作。税收策略就像医疗策略一样:两个好医生对如何解决同一个问题可能有不同但都是有效的意见。

      1. 设定明确的截止日期

      就像 "没有人愿意在空荡荡的餐厅里吃饭 "这句话一样,好的外籍人士税务服务是很忙的。尽管数字游民资本家向我们的报税人发送了大量的客户工作和转介,但多年来我也不得不放弃其中的一两个,因为他们实在无法为我的客户腾出时间。

      没有人愿意在一个空荡荡的餐厅里吃饭",好的外籍人士税务服务是很忙的。尽管数字游民资本家向我们的报税人发送了大量的客户工作和推荐,但多年来,即使是我也不得不放弃其中的一两个,因为他们实在无法为我的客户挤出时间。

      在雇用外籍人士的税务服务时,一开始就把期望值写在书面上。税务专业人员在纳税季节很忙,当一切都结束时,他们会减压。在离岸方面,税季可能与国内方面有些不同,所以要消除对税季日期的任何先入为主的观念。

      也就是说,要确保你从一开始就清楚地了解对你的期望,按时交付文件,然后从准备者那里得到一个明确的工作完成日期。

      我在2019年的最后一次美国报税中是这样做的,在新年假期中整理了每一个数字和每一份文件,然后把它交给我的报税员。我已经给他付了钱,而且我们已经商定,一旦国税局的表格可用,就立即进行申报。这样一来,他从一个在繁忙之前就组织好的人那里得到了早期的业务,而我则得到了尽可能快地申报的平静心情。

      同样,提前制定一个明确的策略--并通过一个好的策略师的税务备忘录等东西来记录--对于帮助你按时完成所有事情是很重要的。一旦你有了这些,确保你的税务服务有一个截止日期。

      如果你需要任何帮助,为你的企业创建一个离岸税收战略,或者只是整理一下,让它毫不费力地运行,请随时联系我们。

      || 翻译:数字游民指南
      || 原文链接:How to Hire the Best Expat Tax Service for Americans
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