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    • 最好的银行保密的离岸避风港

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    • 最好的银行保密的离岸避风港

      最后更新于2020年11月14日

      长期以来,银行保密一直是反对离岸避税地的国际团体的目标。他们的论点是,如果政府不知道谁拥有这个账户,他们就不能有效地对其征税。

      数十位热爱税收的慈善家以 "恐怖主义 "等为幌子,致力于消除银行保密制度(奥巴马等傀儡也不介意传播 "逃税者 "的虚假信息)。

      尽管像编号银行账户这样的东西早已不复存在,但像税收正义网络这样的团体仍在继续努力,在世界各地消除隐私。

      今天,我们生活在一个透明的环境中。

      而这很好。事实就是如此。仍然有办法通过出海享受更大的自由、繁荣和增长。你不需要藏钱来获得这些。

      事实上,作为离岸行业的好帮手,我强烈建议你不要去寻找向政府隐瞒你的钱的方法。

      如果你是美国公民--或任何其他西方国家的公民--你的公民身份迫使你遵守众多的离岸银行账户报告要求,这些要求否定了银行管辖区可能提供的任何离岸银行保密性。

      尽管像FATCAFBARCRS这样的事情可能令人厌恶,但我不建议规避法律。作为商人和投资者,我们必须是实用主义者。遵守法律,并想办法去你在法律上得到最好的待遇。

      现在,当我最初在2013年写这篇文章时,列支敦士登等欧洲国家正在缩减他们的银行保密计划,这激发了我编制一份最神秘的离岸银行国家名单,你可以在下面找到。

      最初的排名只基于所提供的保密数量,而不是司法管辖区的重要性,或者你是否应该在那里进行银行业务。

      所有五个国家现在都加入了CRS--共同报告标准--并与世界上几乎所有其他国家自由分享财务信息。

      银行保密制度已经死亡。

      然而,仍有一些方法可以让你获得更大的银行保密性,并以合法的方式和正当的理由这样做。

      在这篇文章中,我将解释这些原因和方法,看看原来的五个最佳银行保密国家名单,然后向你介绍新时代的银行保密天堂。

      走出西方国家

      获得更大的银行保密性的一个策略是合法地放弃你在本国的纳税人身份,去一个他们不关心你的银行细节的国家生活。

      如果你是美国公民或永久居民,唯一的办法是放弃你的美国公民身份。因为,在你放弃之前(甚至在放弃之后的一段时间内),美国国税局和财政部都想知道你的钱在哪里。

      但是,如果你是另一个西方国家的公民,你需要做的就是确保你在你的国家是一个非居民纳税人。这并不意味着只是离开并希望你不必支付,你需要通过法律程序来成为非居民纳税人。一旦你这样做了,你就可以搬到一个不关心你财务信息的国家。

      截至2020年,有13个非CRS国家被我们推荐用于银行业务。它们是:

      让我们以格鲁吉亚为例。

      格鲁吉亚实行属地税制,如果你以正确的方式挣钱,你可以住在格鲁吉亚而不为你在国外挣的收入交税。

      格鲁吉亚也不是CRS的一部分,即共同报告标准。虽然他们是FATCA的一部分,这也是美国发挥作用的地方。)这意味着,如果你在新加坡有银行业务,新加坡可能会问你在哪里缴税,但格鲁吉亚不会真的关心。

      因此,如果你能离开一个他们关心你的银行信息的系统,加入一个他们不关心的系统,这就是获得更大的银行保密性的一个方法。

      我们将在一分钟内讨论第二种方法。但首先,这里是七年前银行保密制度还很牢固的五个国家......所有这些都严酷地提醒我们,离岸世界的变化是多么迅速。

      5T.圣卢西亚LUCIA - 84/100

      为什么选择圣卢西亚投资入籍

      并列第五位的是圣卢西亚小岛,有趣的是,它现在也提供投资入籍的快速通道

      当年,税收正义的人们宣布,圣卢西亚必须 "在提供令人满意的财务透明度方面取得重大进展"。

      即使在2020年,在岛上成立的IBC也不需要提交会计记录,提供财务报表,或面临审计。股东和董事的名字也不包括在公共记录中。

      但银行保密?那是随着CRS协议的签署而消失的。

      即使在2013年,圣卢西亚也在努力变得更加 "合规",已经有46个税收共享协议,并正在采取措施批准有关金融透明度的国际条约。

      然而,它与其他司法管辖区的合作记录仍然是不完整的。

      5T.文莱达鲁萨兰国 - 84/100

      清真寺哈桑尼-博克利亚文莱银行的保密性

      我个人不明白为什么有人会把钱放在一个由专制苏丹统治的国家,他肆意挥霍自己国家的钱,尤其是在该地区有这么多更好的选择。虽然文莱以前的银行保密程度很高,但对于那些愿意规避本国税务报告法律的人来说,也许是一个有吸引力的诱惑。

      文莱是离岸领域的一个小角色,但也是国际监管机构关注的对象......直到CRS的出现。2017年,文莱签署了MAC。2019年,它签署了MCAA。而且政府还签署了《税务信息交换协议》(TIEA)。

      他们很快就沦为了阶下囚。

      在CRS出现之前,文莱因其在打击洗钱方面的宽松做法,以及未能披露在文莱注册的公司的所有者而被挑出来。

      外国人在文莱开立零售银行账户很难,甚至不可能;但如果你有大笔资金,也许可以为你破例。但这已经不重要了。

      在这个时代,不可能。

      3.塞舌尔 - 85/100

      塞舌尔伊甸园岛

      我们不再推荐塞舌尔作为境外离岸司法管辖区--用于银行业务或公司组建。是的,塞舌尔是一个银行保密的天堂,但从操作的角度来看,最好是在岸上进行。

      也就是说,这个位于印度洋的岛国对离岸公司有长期的保密政策,不保留公司实际所有人的信息。

      塞舌尔在向海外税务机关报告利息收入方面也有宽松的政策。

      此外,批评者声称塞舌尔不禁止 "有害的 "离岸结构,也不协助打击洗钱。

      然而,塞舌尔确实有46个符合经合组织标准的税务条约......并且在几年前刚刚签署了CRS信息共享法。

      2.瓦努阿图 - 87/100

      瓦努阿图银行的保密性

      尽管有一个有趣的名字,但很少有人真正知道瓦努阿图的位置。然而,这个位于澳大利亚东海岸的岛链,自1971年离岸立法以来,被世界上许多有钱的精英所熟知,是一个离岸银行管辖区。

      虽然瓦努阿图在离岸市场上仍然是个小角色,但它曾经是最神秘的国家之一。但他们现在也签署了CRS协议。

      然而,瓦努阿图还有很多其他好处,包括没有个人或公司所得税,没有遗产或资本利得税,没有外汇管制,也没有报告要求。事实上,除了增值税、关税和印花税之外,瓦努阿图根本没有任何税收。

      虽然瓦努阿图已经淡化了其 "避税天堂 "的名声,但它仍然在反隐私人群中获得了低分,他们只能以瓦努阿图协助打击洗钱作为反对其严格银行保密的标志。

      瓦努阿图确实为那些在该国投资89,000美元的人提供了为期一年的临时第二居住权,以及通过投资获得公民身份的略高捐款。

      1.萨摩亚 - 88/100

      萨摩亚银行的保密性

      在2013年金融保密指数最神秘的银行管辖区中,萨摩亚名列榜首。与这份名单上的其他一些离岸银行管辖区一样,萨摩亚在离岸世界中是一个小角色,占全球市场的比例不到1%。

      对萨摩亚的投诉包括它缺乏与其他国家在洗钱和犯罪问题上的合作,以及未能与其他政府交换税收细节。但现在这一切都在改变,因为萨摩亚已经签署了CRS协议。

      然而,萨摩亚确实提供了一些公司隐私,因为它不要求将公司数据列在网上供公众消费。

      现代世界中的银行保密性

      这些司法管辖区可能不是个人储户或企业的最佳选择。多年来我一直在说,在岸是新的离岸。保密和藏钱的日子已经过去了。

      离岸银行业务最终是关于国际多样化的,而不是违法的。

      但是,对保密的渴望并不能成为罪犯,透明也不能防止犯罪。这给我们带来了在我们的现代世界中获得更大的银行保密性的第二个方法。

      在一些国家--特别是在南美、南非、俄罗斯和其他后苏联国家--银行保密不是为了躲避税务人员的钱,而是为了避免与罪犯的麻烦。

      最近有个人来找我,他一直在墨西哥做生意,他有意把他的墨西哥银行账户的余额压得很低,因为贩毒集团(他说)经常给银行家钱,以换取谁有钱的信息,这样他们就可以去摇钱了。

      多年来,这在许多国家已经成为一个较小的问题,但对一些人来说,这仍然是一个问题,无论是真实的还是感知的。

      将你的银行业务多样化并将你的钱带到海外,可以让你在这些情况下获得银行的保密性。

      例如,假设你在瑞士开了一个账户。合规部门会知道你的信息,你的银行家也会知道你的信息,但它不会与其他人分享。

      罪犯们不会知道。

      那些认为他们应该得到你的钱并要来找你的家庭成员不会知道。

      基本上,任何其他在政府之外可能想对你的钱提出要求的人都无法接触到你的钱或关于它的任何信息。

      这样一来,更少的人知道你的财务信息可能会有帮助。

      二十一世纪的银行保密避风港

      如果这是你正在寻找的银行保密性,那么我建议你去财富中心。

      新加坡和瑞士是我们在这里谈论的两个最常见的财富中心。新加坡是我们经常推荐的二十一世纪的财富中心,因为它已经创造了一个巨大的财富中心,吸引着外国资本。

      他们能够做到这一点,部分原因是,在太多的人把钱藏在瑞士银行之后,像瑞士这样的国家放弃了这个衣钵。但是,如果你正在寻找那种老式的财富中心,并保护你不受未知因素的影响,那么瑞士可能也值得考虑。

      当然,金融保密指数将美国--结束避税天堂的主要倡导者--列为 "全球重量"(保密性乘以其在全球市场上的作用)的第二大避税天堂。

      在外面的某个地方,有一个大锅在等待着与水壶相遇。

      你可以在这里查看2020年金融保密指数,以了解更多关于目前银行保密天堂的情况,但这里是对前15名的快速浏览。你可能会对谁上榜感到惊讶。

      随着共同报告标准的出现,这个名单上的国家最适合第二类银行保密。我们不会对这些司法管辖区中的任何一个给予全面的推荐,因为什么对你来说是最好的,取决于你。

      这就是为什么我们帮助人们创建个性化的整体离岸计划,以找到他们将得到最佳治疗的地方。

      但这是一个确实适用于每个人的关键收获:你所认为的银行保密方式已经死亡。

      把你的钱从政府那里藏起来已经行不通了。

      在二十一世纪就不会。

      你对这些银行保密国家有什么看法?在下面的评论中留下你的想法。

      || 翻译:数字游民指南
      || 原文链接:The Best Offshore Havens for Bank Secrecy
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