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    • 汇款税收规划:如何在海外生活避税

      数据线。塞尔维亚中部

      在从事这个行业这么长时间后,我遇到了许多不同的税务误解。我以前曾讲过其中的几个,但有很多,我可以谈这些误解好几天。

      今天,我只想讨论一个问题。

      汇款。

      汇款的意思是把东西从一个地方送到另一个地方。在这种情况下,人们往往会感到困惑,认为如果他们把钱放在离岸公司,不汇到他们居住的地方或本国,就能以某种方式避免交税。

      人们对汇款的想法让我想起了一个电话游戏,一个人开始的时候是把一个相对无害的信息往下传,但是到了最后就变成了完全粗俗的东西。

      这就是我看到的人们在国际税收规划时对汇款的理解所发生的情况。

      我听到很多人的争论和想法,他们向我们寻求帮助,说他们不必为存放在海外的钱交税。通常情况下,他们的想法来自于一些真理的内核,但在某一环节,信息被打乱了。

      在这篇文章中,我将打破这种汇款税的神话,并解释为什么它不是真的。我将解释什么是汇款,什么不是汇款,以及什么时候汇款是重要的。

      汇款不是递延纳税

      在我们跳入关于汇款如何运作的所有细节之前,让我分享一个免责声明:没有一篇文章或YouTube视频可以解决任何人的独特税务问题。如果你正在为你的独特情况寻找帮助,请联系我们的团队,了解如何利用我们在世界各地的税务专业人员和专家网络来单独帮助你。

      也就是说,博客是一个获得汇款一般信息的好地方。

      现在,我知道汇款听起来并不那么令人兴奋,但请坚持听我说,因为这对任何在海外生活、投资或做生意的人来说都很重要。

      直到几年前,美国的税法允许在海外生活的企业家经营外国公司,从他们的业务中获取工资,利用 "外国收入排除法 "将这些收入排除在税收之外,然后如果保留在适当的结构中,基本上不需要支付其余的收入。

      其余的钱可以作为留存收益持有,这意味着你可以把钱留在企业里,只是无限期地推迟使用。

      这意味着你不能把钱拿出来投资。你可以在公司内部投资,但你在如何使用公司的资源方面受到限制。

      这种推迟纳税的能力对美国公民来说是一个独特的优势,因为美国公民是世界上唯一无论居住在哪里都要强制申报和缴税的人,通常处于不利地位。

      不幸的是,人们得到的想法是,这是一个基于汇款的税收制度。

      这不仅对当年的股息等事情不起作用,而且他们还在特朗普税改下改变了整个系统,以至于现在不可能在外国公司内保留收益而不对其纳税。

      由于特朗普税制改革,你的工资以上的一切现在被称为F部分收入,对美国公民来说,国际税收计划变得有点复杂。

      这并不意味着美国人不能再通过使用外国公司来省钱。这绝对不是真的。它更加困难,需要更多的计划,但美国人绝对可以通过出海来节省大量的资金

      但由于该系统过去的工作方式,推迟纳税的想法与汇款的想法混淆了,特别是在美国。

      你的国家仍然可以向你征税

      以下是我听到的这种误解的表现。"如果我住在我的国家或我选择的另一个国家,并将我的公司设立在离岸,只要钱留在我的离岸公司而不去找我,就不会被征税。"

      这是一个非常常见的误解,像受控外国公司规则、常设机构和各种其他规则都会在这里发挥作用。它们在不同的国家可能有稍微不同的名称,但原则通常是相同的。

      除了某些零税率和领土税国家的情况外,大多数人都需要对他们的全球收入缴税。

      除美国外,大多数西方国家和/或发达国家都有一个基于居民的税收制度。这意味着,如果你住在那个国家,并且你是税收居民,那么你就要为你的全球收入缴税。

      税务居住地通常是由一些因素决定的,如每年在该国花费的时间(通常是六个月或更多),你的生活中心在哪里,你在哪里有银行账户、住宅等等。

      另一方面,美国公民要接受基于公民身份的征税,这意味着他们始终是美国的税收居民,无论他们住在哪里,都必须为他们的全球收入缴税。

      无论如何,如果你是一个对你的全球收入征税的国家的税务居民,那么不管钱是在哪里赚来的,你都需要为它交税。

      如果你住在加拿大,而你在美国拥有投资物业,你仍然有责任为这些收入在加拿大纳税。通过美国和加拿大之间的税收减免和条约,你可能不会比你支付给美国的更多,但你仍然有责任。

      这些国家大多会规定,如果你拥有、控制或实际拥有一家外国公司,同时在他们的国家生活和纳税,你将会被该国对你的公司征税,就像它在你的国家一样。

      当你是加拿大的税务居民时,你不能简单地每年去伯利兹参加一次董事会会议,并且因为你没有带钱而避免交税。

      钱的实际位置并不重要。汇款并不重要。事实上,在许多国家,如果一个正常人会接受这笔钱,他们会质疑你为什么要拒绝这笔钱。

      你不能为了不交税而简单地拒绝这笔钱。

      但在许多情况下,你甚至不需要拿这笔钱。问题是,它应该已经在你的退税表上了。所以,汇款并不重要。

      税收友好型象限

      这就是我的税收友好象限发挥作用的地方。

      我们以前在博客上谈过这个问题,但基本上,如果你要有一个有效的离岸公司结构,你需要满足四象限的四个部分。

      左边的那一半是个人的。右边的一半是你的业务/公司结构。象限的顶部是你要离开的地方,底部是你要到达的地方。每个象限解决一个不同的问题。

      1. 你作为一个人要离开哪里?

      2. 你作为一个人到达哪里了?

      3. 你的企业要离开哪里?

      4. 你的生意到哪里了?

      税收友好型象限

      人们所犯的错误是他们把个人和公司混为一谈,好像它们是一个实体。你是一个人,你的公司是它自己的实体。它们都需要满足标准。

      汇款并不重要。

      钱在哪里并不重要。

      重要的是你的公司在哪里有纳税义务,你个人在哪里有纳税义务。

      大多数人只关注他们的公司离开这一事实。"它不再是在加拿大,现在是在伯利兹"。没有人关心。无所谓。汇款并没有发挥作用。

      公司这一块很容易,通常是个人这一块让人被绊倒。问题是你在哪里离开,你在哪里到达。

      这就是美国公民有更多的复杂情况和独特情况需要解决的地方,对于其他人来说,这就比较简单了)。

      如果你打电话给一个销售伯利兹或塞舌尔公司的人,他们的目标是向你推销该公司。他们的目标不是给你提供税务建议。他们会说在塞舌尔没有税。那是真的。你的公司在塞舌尔不会被征税。但是,如果你住在伦敦,你将需要亲自为该塞舌尔公司向英国缴税。

      人们说,"那谷歌和微软以及所有这些被谈论的其他公司有这些离岸结构呢?"

      对此,我说:"你不是谷歌,你也不是微软。

      一些核心原则是相同的,但它不是完全相同的设置类型,因为这些巨大的公司有大的业务,知识产权,在不同的国家有不同的办公室......甚至其中一些公司有问题。

      如果你有一个相对较小的企业,你需要检查税收友好象限,并确保象限的所有部分都得到满足。

      我们一次又一次地谈到这个问题,但资金流向哪里其实并不重要。但是...

      你在哪里很重要

      汇款确实在象限的个人方面发挥了作用。

      假设你住在加拿大、澳大利亚、英国或美国,你想移居海外以合法地减少你的税收。如果这是你的目标,不要搬到法国。这充其量是一种横向移动。你需要搬到对税收有利的地方。

      通常情况下,领土税国家将是你最好的选择,因为你只需为你在该国领土内的收入缴税,但这些国家会对汇款有一定的规定。

      例如,像泰国这样的国家会说,如果你是泰国的投资者,你要为你在泰国的投资付费。如果你在泰国生活和工作,那么你就为你的工作交税。但如果你只是住在泰国,而你在美国有一套出租的房产,他们并不关心这个。

      这种情况的有趣之处在于,你可以在乔治亚州这样的地方找到机会,那里有5%的租金收入税,或者其他国家的租金收入税为0,你可以赚钱,因为你在泰国居住的地方不用交税。

      然而,在泰国和其他某些国家,其中一个问题是,如果你把个人收入或股息汇给你自己在那个国家。在这些情况下,有一些关于汇款的规则。

      例如,在泰国,如果你在挣钱的那一年把钱汇给自己,他们就可以追讨。你可以在以后把自己的钱汇给自己,作为自己资金的转移,但如果你基本上是拿着收入,把钱付给泰国的金融机构,那么他们就可以追讨。

      不同的国家有不同的规则和解释,但这是汇款的一个重要领域。你要小心,你不要在错误的时间汇款。但这是一个个人问题,与你的企业在哪里注册分开。

      一旦你移居海外,要确保你符合该国的汇款规则。如果你住在自己的国家,把钱存到海外并假装不用交税是行不通的。你的钱流向哪里其实并不重要,因为无论如何都会被征税。

      而如果你是一个生活在海外的美国人,你仍然有责任缴纳美国税。对你从公司拿出来的钱和你如何经营你的公司要小心,但汇款对你来说也无所谓。

      || 翻译:数字游民指南
      || 原文链接:Remittance Tax Planning: How to Avoid Taxes Living Overseas
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