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    • 投资者的1099s类型解释

      税收季节到了,我相信你已经收到了一些你申报时需要的邮件表格。每年的这个时候,保持有条不紊是很重要的,在坐下来报税之前,要注意收集所有的文件。我通常有一套文件夹,用来把所有与税收有关的文件和收据放在一个地方,这样我就不必在以后到处找它们了。我不喜欢在交税的时候浪费时间!"。

      美国的税法复杂得令人发指,连注册会计师都这么说,你越能了解你需要哪些类型的税表和文件来报税,就会越不痛苦。而且,通过了解各种表格的用途并确保你没有遗漏任何东西,你在这个过程中也可以节省更多的时间和金钱。

      投资者常见的税务表格

      国税局知道,人无完人,有时人们不得不提交修改后的申报表,但谁愿意浪费自己的时间去做这些事情呢?知道作为一个投资者你应该收到什么类型的税表,并了解它们各自的用途,将有助于你避免经历提交修正的麻烦。

      那么,作为一个投资者,你可能会收到税单的原因有哪些?收取股息,赚取利息收入,支付抵押贷款的利息,出售股票的资本收益,以及取得退休账户的分配。

      这些事件中的大多数都会触发1099表,根据发生的情况,1099表有很多变化。当你准备联邦1040表格时,你需要准备好所有的1099表格,根据你的位置,还有一些用于州的回报。

      投资者可能收到的不同类型的1099s

      1099-DIV:如果你有一个账户收到某些证券的股息,如普通股,或资本收益和分配,你应该得到1099-DIV。请注意,普通红利与合格红利是分开报告的。在这张表格上还有一个部分表明你是否支付了任何外国税,如果你持有在美国境外注册的外国证券,可能会出现这种情况。

      1099-INT: 你去年赚了利息吗?你很可能会收到一份1099-INT。投资者可以通过持有CD、货币市场账户、债券以及持有计息证券的账户或基金来赚取利息,从而获得1099-INT的一些例子。请记住,由于利率非常低,如果你去年的账户余额很低,你的银行可能不会向你发出表格,如果你赚取的利息少于10美元,这通常不需要向国税局报告。

      1099-B:你去年是否交易过公开交易的证券?你应该预料到会收到1099-B表格,它报告了资本收益或损失。短期与长期的收益或损失都会显示出来,还有其他交易信息,如成本基础、销售日期、股票代码、销售数量、总收益和预扣的联邦税。

      1099-OID。你购买的债券或票据的金额是否低于票面价值?OID是原始发行折扣的意思,因此,当赎回价格(面值)高于你的债券/票据的发行价格时,该表格会报告。我从我的P2P账户和我在花旗银行做的某些交易中得到过这些表格。

      1099-MISC:收到1099-MISC的一个常见原因是你作为一个独立承包商赚了钱。然而,如果你有任何特许权使用费收入、奖金、奖励、租金或其他类型的非雇员报酬,你也可能收到一个。

      1099-R:从合格的退休计划、IRA、利润分享计划或年金中获得不延税的分配的投资者,通常会收到一份1099-R。

      1099合并文件。一些银行和其他机构可能会向你发出一份综合1099表,其中包括多个1099表在一个文件中。例如,我在花旗银行有一个投资账户,我在那里交易结构性票据、股票、共同基金等,所以我收到一份合并的1099报表,其中包括1099-DIV、1099-INT、1099-B和1099-OID的pdf。

      你何时应该收到所有的1099表格?

      国税局有特定的截止日期,经纪人、投资顾问、基金、银行和其他机构每年都需要满足关于1099表格的要求。通常情况下,他们需要在1月31日之前完成所有的邮戳,但这可能会有几天的差异,这取决于每年的周末是在什么时候。

      可能有一些例外,因为国税局喜欢把事情搞得很复杂,但最常见的到期日如下。

      在你收到1099表格后,检查它们是否准确,并尽快向发件人报告任何不正确的信息。也要检查你的个人信息,包括你的税号和地址。如果你发现任何错误,不要惊慌,因为发件人可以向你和国税局发出更正的表格。所以,你最好让他们在你真正提交1040表之前完成任何更正,这样你就不必担心为你的1040表提交修正案。

      如果你还没有收到1099表怎么办?

      期待中的1099仍未到达?虽然有些发送者的速度很快,可能在上述截止日期之前就分发了表格,但有些表格可能要到2月中下旬才会到达,这取决于他们的发送方式。如果你预计会收到1099,但到现在还没有收到,是时候采取行动了。

      仔细检查它是否遗失在一堆垃圾邮件中,并检查你的档案地址是否是最新的。检查你的电子邮件收件箱和垃圾邮件文件夹,以防发件人也发送了一份电子副本。很多时候,你可以在网上检索到你的1099s,因为不是所有的发件人都会发送纸质副本。还是找不到?请账户提供者重新发送一份副本,如果无法找到发件人,请联系国税局。

      如何避免罚金和不必要的审计

      为什么你应该保持有条不紊,并确保你在报税前有所有的1099表格,原因之一是国税局会得到他们自己的所有这些表格的副本。因此,如果你忘记输入一些数字,有错别字,或没有报告,国税局会发现的。如果你犯了错误,会发生什么?你可能不得不支付罚款,经历审计,并提交更多的文书工作。但是,如果你犯了一个错误,也不必惊慌。只要联系国税局,他们会帮你把事情解决。我过去曾与他们谈过几次,他们总是很有耐心,而且真的很有帮助。

      最后,有的时候,你可能认为你错过了一个表格,而实际上你没有。为什么会出现这种情况?如果一个应税事件实际上没有发生,例如,如果你收到了免税国债的利息,就不需要1099表,因此你不会有任何东西要报告给国税局。

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      || 翻译:数字游民指南
      || 原文链接:Types Of 1099s For Investors Explained
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