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    • 主动投资与被动投资:如果你想致富,哪个更好?

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    • 主动投资与被动投资:如果你想致富,哪个更好?

      富人的一个共同特征是他们把钱用于投资。他们知道,最好不要把所有的储蓄都放在现金里,让它随着时间的推移因通货膨胀而失去购买力。相反,他们把现金用于工作,这样他们的钱可以变成更多的钱。有道理,对吗?

      没有人可以在一夜之间成为投资专家,但每个人每天都有机会学习关于投资的新知识。我年轻时有很长一段时间无法解释股票和债券的区别,但现在我可以谈论任何东西,从ETF、期权、银行债务、CDS、MBS、ETN、掉期、期货、外汇、REITS、结构性票据等。我们都必须从某个地方开始。

      我发现一个有趣的话题是主动投资与被动投资之间的区别。投资的方式没有错,也没有对,但有些人最终却比其他人赚得多得多。如何构建一个投资组合的可能性是无限的,这是非常酷的。

      投资不一定是火箭科学,但每个人都应该努力扎实掌握自己的风险偏好,首选资产配置和投资风格。今天让我们来快速了解一下主动投资与被动投资。

      主动投资与被动投资

      好的,所以简而言之,主动投资是非常亲力亲为的,而被动投资是非常放手的。主动型投资者,又称参与型投资者,通常会努力在一段时间内超越市场指数的表现。说起来容易,做起来难。主动型投资者做到这一点的一个方法是,与他们试图超越的指数相比,构建定制的、独特的投资组合。因此,例如,他们可能会选择超配特定的股票、行业或主题。

      另一方面,被动投资者倾向于购买和持有指数基金,并着眼于长期。他们并不试图成为下一个选股大师。你可以把被动投资者想象成那些稳步跟风的人,而主动投资者则喜欢突围,开辟自己的道路。

      那么,哪种方法可以让你更富有?如果你超级精明,作为一个积极的投资者,你可能会赚得更多,但你也有可能在这个过程中把自己炸死。股市是不可预测的,即使是最聪明的投资者也会犯错误。而且永远记住,衰退是不可避免的,但历史表明,从长远来看,市场最终会反弹和恢复。

      主动投资和被动投资都有各自的优点和缺点,这就是为什么许多投资者选择两种风格的混合。我个人也同时使用这两种风格,虽然我很喜欢参与市场,喜欢自己做交易决定,但我也有相当多的被动投资。无论你选择哪种风格或混合风格,重要的是要从长远考虑,制定你自己的计划,以应对市场波动和生活方式的变化。

      主动投资的优点和缺点

      如果你喜欢观察市场,期待收益季节,喜欢在投资的决策过程中发挥积极作用,并希望对你坚信的想法进行超额投资,你可能会喜欢积极投资。

      透明度对积极的投资者来说超级重要,是一个很大的好处。投资于你非常熟悉的公司/股票/主题有很多好处。此外,充分披露你所投资的具体内容总是好的。积极的投资者非常清楚他们的资金去向。

      另一个好处是他们对投资组合中的交易频率和交易类型有很大的控制权。拥有个人所有权为参与的投资者提供了决定投资什么和何时投资的自主权。

      但是,如果你想做得好,决定买什么,什么时候获利,什么时候减少损失,什么时候重新平衡,都需要研究和技巧。因此,虽然这种方法可以为积极的投资者提供实现阿尔法的机会,但其缺点是他们的预测可能会被证明是错误的。而这可能意味着巨大的损失,取决于一个人的风险。

      主动投资的另一个缺点是,频繁的买入和卖出,交易费用可能变得相当昂贵。监测你在佣金、加价、销售费用、保证金费用等方面支付了多少,这一点始终很重要。

      被动投资的优点和缺点

      如果你喜欢放手,设置它,忘记它的投资方法,你可能会喜欢被动策略。我认为将你的钱投资到可以由机器人顾问管理的资产中,或者只是在你的经纪账户中长期持有,总比不采取任何行动要好。看看这个关于最佳机器人顾问的有用指南,以帮助你开始工作。

      被动投资对于新手来说也是一种简单的方式,可以让他们的脚踏实地。如果你刚开始做投资,可能会感到非常害怕,而且先跳入一个积极的策略通常不是最好的主意。

      另一方面,被动的方法是了解市场的一个好方法,随着时间的推移,稳步增加你的余额并获得信心。这也是一个很好的方式来度过波动期,使自己免受冲动交易的影响。强迫性的情绪交易通常只会导致遗憾,如低价卖出和高价买入。

      在被动投资指数基金时要注意的一点是,随着个别股票表现良好,其市值增加,这些股票在其各自的指数中可以获得更大的权重。这样做的坏处是,太过放手的投资者可能会过度暴露在昨天表现最好的股票中,而不是那些可能拥有更好价值和更高增长潜力的新星股票。

      即使被动投资通常不会超过其各自的指数,但它通常比主动投资的风险要小。

      你是谁可以影响你的投资方式

      你有没有想过,你的一些性格特征是如何影响你的储蓄习惯、现金利用、投资风格和对市场的参与程度的?回顾我的生活,我肯定能看到我是谁/是谁与我如何管理我的钱和投资组合之间的关联。

      当我在20岁出头的时候,我的性格相当胆小,而且在投资方面也超级被动。随着年龄的增长,我在很多方面都变得更加自信,在生活方式上更加积极,但也很悠闲。因此,我的投资风格不再完全是被动的。现在,它是主动和被动投资的流动混合体,与我的个性和生活方式特征类似。

      你对主动投资和被动投资有偏好吗?想一想你是什么样的人,以帮助找到你最舒服的投资风格,无论它是完全参与,完全被动,还是两者的快乐混合。

      不要害怕尝试新的东西,随着时间的推移,你的生活方式、投资知识和目标的变化,调整你的投资风格。定期向你的账户供款,无论数额大小,都是致富的关键。坚持任何事情足够长的时间,你会对你能取得的成就感到惊讶。

      建议

      如果你想在经济上独立,拥有更多的钱,请对投资感到好奇和主动。即使你的个性是被动的,当涉及到开立退休账户或投资账户时,请不要拖延时间。尽可能早地开始投资,你会比完全不储蓄或只持有现金好得多。

      前几天,我在一个网络活动中碰到了一个31岁的女人,她仍然没有开立退休账户,我真想给她来点震撼。我在大学毕业后就开了我的第一个投资账户,并在20多岁时开了我的第一个退休账户。我仍然希望我更早地开始!我当时没有多少钱。一开始我没有多少钱,但如果我等了几年或几十年才开始,我的账户就不会像今天这么大。

      免费追踪你的净资产 - 利用花哨的免费技术,用Personal Capital追踪你自己的财务状况和净资产。快速、安全地将您的所有账户连接到一个地方,这样您就可以一次看到您所有的钱在哪里。最好的功能是他们的投资组合费用分析工具和退休计划器。如果你想在被动投资策略方面得到帮助,他们还提供低成本的财富管理服务。一定要利用Personal Capital的免费金融工具,使你今天的净资产最大化。

      获得免费的个性化投资计划 - Wealthfront是个人财富管理的一个很好的选择,适合那些希望获得最低费用而又不愿意自己主动管理资金的人。从长远来看,要超越任何指数是非常困难的,因此,关键是在将资金投入市场的同时,尽可能支付最低的费用。通过回答一个免费的六步调查问卷,在短短几分钟内就能从Wealthfront获得一个免费的个性化投资计划。你不需要转账一分钱就可以看到Wealthfront对你的投资建议,但是如果你选择在他们那里开设账户,也很容易。

      主动和被动投资都很便宜 - 如果你想要一个完全透明的投资账户,有很多主动和被动投资的选择,Motif是一个很好的技术解决方案。他们有很多现成的产品,适合各种经验和风格的投资者,也可以根据你的喜好完全定制。例如,你可以投资于主题、社会事业,甚至为特定的时间范围挑选一篮子的投资。他们提供一些我所见过的最低的佣金,而且没有任何隐秘的费用。查看Motif并开始投资。

      未成年者,你有一个开放的退休和/或投资账户吗?你认为自己是主动投资者、被动投资者还是两者的混合体?你的生活方式和个性与你的投资风格一致吗?

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      || 翻译:数字游民指南
      || 原文链接:Active investing vs passive investing: Which is better if you want to get rich?
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